如何挑选基金？挑选基金用哪些指标？
在基金市场中我们经常听到有人说到挑选基金可以用的几个指标，那投资者在都可以应用哪些实用的指标来辅助自己挑选基金呢？现在让我们来了解一下相关的知识吧！
1.贝塔指数
贝塔系数为1的时候，大盘涨跌多少，基金也涨跌多少，就是涨跌和大盘是完全相同的，这是被动型指数基金的特点。
那贝塔系统为1.1的时候，大盘上涨或下跌10%，基金就上涨或下跌11%，贝塔系数为0.6的时候，大盘上涨或者下跌10%，基金就上涨或下跌6%。系数越低，代表基金业绩和大盘的联动性就低。
如何计算呢？为各位分享个案例。
比如A基金的贝塔系数是0.46，实际业绩回报是45%；而B基金的贝塔系数是1，实际业绩回报是50%，那到底哪个基金更好呢？这样计算：
先假设大盘指数涨了15%。 B基金的贝塔系数是1 ，所以和大盘是完全联动的，业绩50%直接减去大盘指数业绩15%，真实业绩是35%。
A基金业绩回报是45%，贝塔系数是0.46，那就先拿他的贝塔系数×大盘带来的业绩，也就是0.46×0.15=0.069，这个数字是从大盘上涨中得到的好处，所以计算真实业绩的时候要去掉，0.45－0.069=38.1%。所以A基金真实业绩表现是38.1%超过B基金的业绩35%，A基金更好。
2.阿尔法系数
在评价基金业绩的时候，把与大盘上涨带来的业绩去除掉之后的业绩就是阿尔法系数，它是基金的实际收益和按照贝塔系数计算的预期收益的差额。
它所表现的逻辑是既然基金收我那么多管理费，你获得的收益就要比我自己买指数基金必须要高，比如我自己买上证50如果上涨了30%，我的实际收益是45%，那么就必须要减去这30%，真实收益是15%。
如果上证50下跌了20%，你的实际收益是10%，那么你最终的业绩也要加上这20%，真实收益就是30%。当然还需要减去无风险收益。
3.夏普比率（风险调整后的收益率）
夏普比率是三个指标里最重要的一个指标。综合反映了基金风险和收益。算法也比较复杂。这个计算指标是金融工程专业干的活。通俗解读，这个指标就是承担同样的风险，谁的收益更高。同样是获得了10分收益，A基金承担了3分风险，B基金承担了5分风险。很显然，A基金更有投资价值。大部分基金的夏普比率是在0-1之间，夏普比率超过1，就是好基金。
