【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台，网贷之家将通过《互金晚报》每天为您梳理互联网金融行业大事件，探寻最新动向走势，甄别秘诀，拿捏脉点。

【今日聚焦】

2019年2月P2P网贷平台车贷业务TOP20

据网贷之家研究中心不完全统计，2019年2月P2P网贷行业涉及车贷业务的正常运营平台数量有107家，占同期P2P网贷行业正常运营平台的比例为10.11%。网贷之家以107家涉及车贷业务的正常运营平台为对象，分别对平台涉及车贷业务的成交量作降序处理，展示了2019年2月P2P网贷行业车贷业务成交量TOP20平台排行榜。

【行业热点】

P2P过冬：压降规模、优化员工 头部平台争机构资金

在各地对P2P网贷行业全面要求“三降”的背景下，行业正在急迫寻找新的输血渠道和生存方向。小平台或走上清退之路，头部平台仍要确保如何“活下去”：遍寻机构资金转型助贷、调整业务结构，优化人员结构，成为多家平台今年以来的主要工作重心和“过冬策略”。

北京互金协会：金融超市立即下架现金贷产品

3月19日，北京市互联网金融行业协会对外发布“关于相关企业为非持牌放贷机构提供导流服务的风险提示函”。提示函要求金融超市及相关立即下架合作机构的所有“现金贷”产品，同时要求保存自2017年12月打击“现金贷”以来的相关历史数据；主动联系协会，积极参与互联网金融行业的自律检查活动，联合摸排检查涉嫌“714高炮”超利贷和“现金贷”的放贷机构，并向协会提交自律检查报告。

监管划定金交所业务范围 超范围业务需书面征求意见

记者从接近监管人士处独家获悉，证监会清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室，近日下发了《关于三年攻坚战期间地方交易场所清理整顿有关问题的通知》（清整办函[2019]35号）。通知》显示，继此前限定金交所业务范围之后，监管层首次提到，对不属于中央和地方金融管理部门监督范围的业务，给出“可书面征求联席会议办公室意见”等具体处理办法。

知否知否？互联网金融已入深秋……

互联网金融发展到今天，从诞生到生长再到合规发展，借助于风口，收紧于风控。那么，对于互联网金融来说，发展到合规，以及今后的市场，到底需要风口？还是风控？

工信部：严查315晚会曝光的通信领域违规行为

央视“3·15”晚会曝光一批无良企业借助骚扰电话、违规违法收集个人信息的APP等敛财牟利后，工业和信息化部高度重视，部领导立即作出部署，第一时间责令基础电信企业即刻关停报道中企业拨打骚扰电话的语音专线，停止违规号码透传，加强通信资源规范管理。

【平台动态】

钜派多产品逾期或停止付息：保证金去向不明

近期上海钜派投资集团有限公司（“钜派投资”）募集的多个产品出现逾期。记者通过采访投资人了解到，除了涉及韬蕴资本的产品外，钜派旗下的其他若干产品也都出现了逾期或停止付息的情况。

小赢科技2018年财报：营收超35亿 净利润翻倍

财报显示，小赢科技2018年的营收净利均大幅增长，回暖态势显著。2018年公司全年实现净收入35.41亿元，同比增长98.1%，近乎翻倍。2018年全年归母净利润8.83亿元，同比大幅增长159.5%，经调整归属母公司净利润10.55亿元，同比增长155.1%，实现翻倍增长。

问题平台进展

4年前爆雷的P2P宣判：实控人获刑7年 罚50万

3月19日，北京法院审判信息网对外公布的一则由北京市朝阳区人民法院发布的刑事判决书显示，北京众旺易达网络科技有限公司（旗下运营2015年1月爆雷的P2P平台“里外贷”）实际控制人高琴涉嫌非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑6年6个月，罚金30万元。同时，与前罪判处的有期徒刑6年，罚金20万元合并执行。最终，法院决定执行有期徒刑7年，罚金50万元。并责令高琴赔偿已报案投资人的全部经济损失。

【热辣点评】

互金跟投：深扒100家平台资产端 你投了714平台吗？

315之后，P2P到底会受到多大的影响呢?315一股大风卷过了超利贷之后，效果算是立竿见影。首当其冲的就是了，由于涉嫌推荐超利贷被央视在3.15晚会上压轴提及。一度被推向了舆论的中心。而也是迅速做出反应。

【编者按】时值周末，这周您投资的平台收益如何，作为与您投资息息相关的第三方资讯平台，网贷之家将通过《一周热点回顾》定期为您梳理一周P2P网贷界要闻大事，探寻最新动向走势，甄别秘诀，拿捏脉点。

一周热点新闻：

2019年2月P2P网贷平台车贷业务TOP20(名单)

据网贷之家研究中心不完全统计，2019年2月P2P网贷行业涉及车贷业务的正常运营平台数量有107家，占同期P2P网贷行业正常运营平台的比例为10.11%。

2019年2月P2P网贷行业车贷业务成交量约为57.43亿元，环比下降27.18%，占同期P2P网贷行业成交量的6.02%。2月车贷成交量的下降主要是受季节性因素和部分地区要求压缩规模的双重影响所致。

2月P2P平台消费金融业务TOP20排行（名单）

据网贷之家研究中心不完全统计，2019年2月P2P网贷行业消费金融业务成交量约为372.67亿元，环比上月减少15.36%，占同期P2P网贷行业成交量的39.04%。网贷之家对平台涉及消费金融业务的成交量作降序处理，展示了2019年2月P2P网贷行业消费金融业务含债转成交量TOP20平台排行榜。

27家北京P2P发老赖黑名单 一平台逾期20亿(表)

自2019年2月2日，北京市互联网金融行业协会首次在官网公示P2P借款主体逃废债名单以来，主动参与公布“老赖”名单的网贷机构随之增多。网贷之家观察发现，截至2019年3月21日14时，北京互金协会公示的逃废债名单数量接近两万条，涉及含宜人贷、玖富、人人贷、爱投资、金信网、信用宝、银谷在线等在内的27家网贷机构。

红岭创投：虽然是清盘但绝不是说再见!

2019年3月23日早，红岭创投社区发布关于红岭创投清盘的消息。对于清盘相关事宜，进行了解释。

早在2017年，老周曾经在社区发过贴,引发媒体大幅报道红岭清盘,监管部门领导考虑到行业稳定的原因,提醒老周改为合规备案。近两年随着行业形势的变化,并且征求监管层意见,近期红岭创投正式提出清盘时间表及初步方案。

协会取消14家P2P会员资格 付融宝等3家资格被暂停

近期，中国互联网金融协会根据第三届惩戒委员会2019年第一次工作会议的决定，依据《中国互联网金融协会章程》、《中国互联网金融协会自律公约》、《中国互联网金融协会自律惩戒管理办法》等自律管理规定，取消了14家P2P平台会员资格。

P2P普惠金融：服务实体经济3年累计超2万亿元

P2P网贷经过十多年的发展，已经成为普惠金融的重要组成部分，并且服务范围不断延伸，服务质效明显提升。P2P网贷平台实践普惠金融的模式，从资金流向上看主要包括对小微企业融资、消费金融以及对三农业务的支持。下文将从多方面阐述P2P网贷参与普惠金融的现状、优势以及未来的方向。

利好！互联网金融首次纳入全国经济普查范畴

来自中国互联网金融协会“第四次全国经济普查”培训班上的消息，互联网金融将作为货币金融服务和其他金融业的一部分正式纳入第四次全国经济普查范畴中来。

又一家！深圳一P2P被劝退已签署清退承诺书

近日，深圳P2P平台融易投发布《业务清退公告》，公告称，平台法定代表人被所属深圳辖区福田街道与金融办等成立的专办约谈，并签署了《清退承诺书》。经慎重考虑，平台决定响应国家和深圳市政府相关政策要求，良性退出，企业转型。

一周论坛热点事件：

P2P：我为什么建议你投1年期？

最近，很多小伙伴都说啊，怎么大平台好多短期标没有了?为什么没有短期标之前我们有聊过。今天就聊一聊，没有短期标怎么办?

我建议划拨出你没什么特别计划的钱投入一年期(就是你没想好钱以后会不会花出去)。

和赵伟平一次单独沟通（3月18日）

3月18日，今天有幸能给赵韦平打了个电话，想沟通一下最近的一些问题，赵说时间不多，只给我10分钟。

公司起名叫“暴雷”，恒泰金服老板怎么想的

恒泰金服老板是真有意思，担任法人的两家公司，一家恒泰金服，全称叫北京德信普惠投资有限公司；另一家就有意思了，叫上海暴雷网络科技有限公司，暴雷这个词和P2P能混搭吗，这不是成心气人吗？要不然就是在给投资人暗示？

和信贷的无脑黑可以闭嘴了

踏实赚转投了智选，今天到期，02:00开始退出，13:00退出完成，今天是星期天提现秒到账！如果你是和信贷的真实投资者，自己还有钱在里面就别发些损人不利己的帖子黑平台，早日转投智选安心等待回款！别被别有用心的老赖带节奏。

点融厉害啊！

厉害啊，一个月出来了20块！18年9月到现在半年出来不到20%。

以为办理的是车贷，没想到落入“套路贷”——一起涉贷金额达9.37亿元的案件，揭开了“套路贷”的新手法。名为汽车销售公司，却从没卖过一辆汽车、一个配件，都是以协助办理贷款为名进行诈骗，甚至抢劫、敲诈勒索。

从汽车经销商到中介公司再到银行，“套路贷”已经形成了一条完整的“产业链”。

以为办的是车贷 却掉进“套路贷”的“坑”

云南宣威市民包某想办个车贷周转资金，没想到却掉入“套路贷”的“深坑”。

2016年8月，在汽车销售商的推荐下，包某将家里的一辆汽车作抵押，向云南敦名汽车销售有限公司进行贷款。敦名公司杨某冒充银行工作人员，到包某家中进行资质调查，并签订多份空白贷款合同，还收取了800元调查费。包某申请贷款7.46万元，但敦名公司先行垫付给她的只有6.801万元，工作人员称扣除了GPS安装费、评估费、手续费及公司的利润返点。

此后，敦名公司以包某的名义向贵州省某银行贵溪支行申请办理了一张大额度授信信用卡。与敦名公司实为同一家的贵州某汽车销售有限公司在获取信用卡后，一次性将授信金额8.03万元刷走，转至敦名公司账上。包某向银行还款半年多后，仍未收到贷款合同，就停止还款。2017年6月，包某的丈夫被敦名公司的人围堵，人被打了车也被抢走，还被要求一次性结清贷款尾款并交纳8000元违约金、1万元上门收车费、每天50元的停车费共计2万余元，才能取回车辆。经警方介入后，包某才最终拿到自己的车。

有类似遭遇的人在云南还有不少，而且都与敦名公司直接相关。曲靖市民陈某某2014年购买了一辆路虎，与敦名公司口头约定贷款金额为70万元。在陈某某不知情的情况下，公司在空白合同上将贷款金额改为76.6万元，并向银行申办了一张额度为76.6万元的信用卡。但实际上，只有67.395万元用于折抵贷款，其余9万余元被公司以保证金、担保服务费、业务代收等名目扣取。

由于敦名公司比一般银行放款都要快，所以不少受害人都掉入“坑”里。直到案发，楚雄市民韩某某的越野车还被敦名公司扣押，石林市民保某某则因未还款被银行起诉。

敦名公司涉嫌诈骗、抢劫、敲诈勒索等罪名，警方在该公司查获3589份存档客户贷款资料、1069把非法扣押的客户车辆钥匙及18辆客户车辆，公司财务数据涉及客户4270人，涉案金额达9.37亿元，违法犯罪所得4721万余元。

从蒙骗造假到抢劫敲诈套路满满

据调查，敦名公司成立于2013年8月，经营范围包括汽车销售、汽车经纪服务、代办年审、二手车交易等。但公司自成立以来，没有卖过一辆车、一个配件，实际经营的项目是汽车按揭贷款和汽车抵押贷款。

据警方调查，该公司共有30名员工，下设业务部、调查部、贷后部等部门，分工明确。

业务部负责搜集客户信息。业务部与各汽车销售商联系，客户一旦在购车时表现出贷款意愿，一些汽车销售员就会推荐其到敦名公司办理。

调查部负责上门调查客户偿贷能力并办理贷款所需资料。昆明市公安局西山分局刑侦大队副大队长李世剑介绍，敦名公司以资质审查为名，谎称要经过银行审核再签合同，蒙骗被害人签订空白合同，方便日后随意填写，以各种名目增加贷款金额。调查部同时负责给车辆安装GPS、扣押客户《机动车登记证书》及机动车钥匙。

文员部与证照部则负责制作一系列假证以向银行套取贷款。这些证明和证件包括虚假银行流水、结婚证、房产证、收入证明等。警方在敦名公司查获房产证12本、各类印章283枚。据该公司员工交代，证件和印章均系伪造。

贷后部则负责对客户进行催收、扣车、谈判、收取“违约金”等事宜。办案民警黄劲松介绍，公司通常以被害人逾期还款等为借口，在受害人不知情的情况下将车辆开走扣押，甚至强行抢车，要求受害人支付开车费、保管费、停车费、信誉损失费、违约金等，涉嫌敲诈勒索。

材料全套造假为何能从银行贷款？

“套路贷”背后，敦名公司与汽车销售商、银行之间形成了利益链。

“为客户介绍敦名公司的大部分是二级、三级经销商。”办案民警蔡晓松介绍，每达成一笔贷款，汽车经销商能从敦名公司拿到三四个点的回扣。据初步调查，有十几家销售公司涉及其中。

警方调查发现，贵州省某银行贵溪支行一直与敦名公司保持密切合作，多数贷款都是从这家银行流出的。李世剑说，敦名公司起初与云南、贵州的四家银行支行均有合作，但没多久，这些银行发现该公司资金往来不正常，停止了合作，而贵州省某银行贵溪支行则一直是敦名公司的“合作伙伴”。

警方介绍，这家银行在贷款审批发放等方面存在明显漏洞。一是不仔细审核申请资料，各种虚假资料都能贷款。敦名公司员工交代，那些不符合贷款资格的人，资料大部分都是伪造的。二是违反相关规定，不是将信用卡寄给申请人本人，而是由敦名公司领取，为其留下了截留、划转款项的空间。

“银行应当明知敦名公司的操作存在问题，可能涉嫌共同犯罪。”李世剑说。对于警方的调查，该行贵溪支行并不配合。警方第一次调取资料时，没有拿到任何材料，要冻结涉案的1800万元保证金，也一度被该行以“影响信誉”等为由拒绝。

目前，警方已逮捕32人，移送检察机关起诉37人，后续还将继续移送审查起诉2人，提请批准逮捕1人，主要涉及诈骗、伪造国家机关公文印章、抢劫、敲诈勒索等罪名。

由于该公司经营时间长、违法所得金额大、被害人数量巨大，在案件审查起诉阶段仍有不少被害人陆续前往公安部门报案。办案民警提醒，购车时应与银行或者正规金融机构签订贷款合同；认真阅读合同，看清合同款项，不要签订空白合同，并留底备查、按时还款；发现车辆被拖后及时报警，不要私下处理。